Торговля CFD на биткойны и другие криптовалюты — руководство

CFD на биткойны и другие криптовалюты — это финансовые инструменты, которые позволяют вам спекулировать на изменениях цен на криптовалюты, фактически не владея ими.

Благодаря им инвестор может играть как на повышение, так и на понижение. При этом необходимо помнить, что это сопряжено с высоким риском потери капитала.

Прежде чем вы решите торговать контрактами на разницу, стоит понять, как они работают и чем отличаются от классической покупки криптовалют на бирже.

Что такое CFD на криптовалюту?

Производные инструменты, такие как CFD (контракт на разницу), представляют собой контракты на разницу, которые позволяют инвестору спекулировать на изменениях цены актива (в данном случае криптовалюты), не владея им физически. Вам не обязательно покупать Биткойн, Эфириум или любой другой токен, чтобы получить прибыль (или потерять) от изменений их цены.

Как работает торговля CFD на биткойны и альткойны?

В CFD вы не обмениваете реальные криптовалюты. Одна сторона платит другой разницу в цене между ценой открытия контракта и ценой закрытия. Посмотрите на простой пример:

Цена 1 BTC = 100 000 злотых.
Вы делаете ставку на рост, открываете длинную позицию и покупаете CFD по стоимости. 1000 злотых (т.е. 0,01 BTC).
Цены на биткойны до 110 000 злотых (+10%).
Ваша позиция (0,01 BTC) также увеличивается на 10%.
Вы закрываете свою позицию. Брокер дает вам равную прибыль 100 злотых.

Это, конечно, большое упрощение, поскольку это характерная особенность контрактов CFD. финансовый рычаг. Благодаря этому, торгуя с небольшим капиталом, вы можете увеличить свою прибыль – но и убытки – в несколько раз.

В соответствии с правилами ESMA, действующими в ЕС. максимальное кредитное плечо по криптовалютам составляет 1:2 для розничных клиентов.

Различия между торговлей CFD и криптовалютой на фондовой бирже

	Криптовалюты	CFD на криптовалюты
Право собственности на актив	Вы являетесь владельцем купленной вами криптовалюты.	Вы спекулируете на его цене, вы им не владеете.
Инвестиционная перспектива	Вы можете торговать на краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной перспективе.	За счет свопов, используемых для краткосрочных инвестиций, часто в дневная торговля.
Возможность шортинга	Да, при торговле маржой или фьючерсами	Да
Финансовый рычаг	Часто оно выше, например. 1:5 или 1:10	Ограничено максимум 1:2.
Хранилище	Лучше всего хранить криптовалюту на внешнем криптовалютном кошельке.	Вам не нужен криптовалютный кошелек.
Сборы	Торговая комиссия за покупку/продажу Комиссии за перевод криптовалюты (например, с биржи на кошелек или с биржи на биржу) Депозит/комиссия за депозит ФИАТ Комиссия за конвертацию (например, из PLN в BTC) При маржинальной торговле взимается дополнительный своп и торговая комиссия.	Распространение Торговая комиссия Своп-комиссия за удержание позиции на ночь Комиссия за конвертацию валюты (если контракт заключен в другой валюте) Комиссия инвестиционного счета Традиционные комиссии за ввод/вывод средств в валюте

Комиссия за CFD на криптовалюту

Торговля CFD отличается от покупки и продажи «физических» криптовалют, в том числе и с точки зрения комиссий. Вам необходимо знать об этих расходах (и, что более важно, понимать их), прежде чем покупать свой первый контракт.

• Комиссия за ведение инвестиционного счета. Брокеры часто не взимают плату, но проверяют, существует ли положение о том, что счет будет платным, если вы не будете торговать на нем в течение определенного периода времени (обычно года).
• Торговая комиссия. Обычно выражается в % и взимается дважды: при открытии и закрытии позиции.
• Распространение. То есть разница между ценами покупки и продажи.
• Своп, также известный как плата за ночь. Это плата за удержание позиции еще на один день. Вот почему торговля CFD имеет тенденцию быть краткосрочной: свопы могут съесть всю вашу прибыль, если вы удерживаете позицию в течение очень долгого времени.

Преимущества и недостатки CFD на криптовалюту

Риски, связанные с инвестированием в CFD

Основной риск инвестирования в CFD заключается в том, что игра на кредитном плече и возможность немедленной потери вложенного капитала когда цена движется в направлении, противоположном запланированному вами.

Для этого вам нужно помнить, что рынок криптовалют характеризуется огромной волатильностью и непредсказуемостью. Он также подвержен манипуляциям. Мы часто были свидетелями того, как цена биткойнов или альткойнов увеличивалась или уменьшалась на несколько процентов в течение нескольких минут. С установленным кредитным плечом вы можете буквально мгновенно понести большие убытки вместо того, чтобы подсчитывать потенциальную прибыль.

Торгуя криптовалютами на бирже без кредитного плеча, вы можете просто переждать колебания цен. Вы можете хранить свои цифровые активы практически бесконечно. С CFD у вас нет такой возможности: в случае убытков вас попросят пополнить маржу, а если вы этого не сделаете или просто не успеете, позиция будет ликвидирована (маржинальное требование).

В дополнение к этим двум наиболее важным рискам торговли CFD на криптовалюту, помните также о более мелких:

• Риск ликвидности. CFD могут быть менее ликвидными, чем криптовалюты на фондовой бирже. Особенно это касается мелких брокеров. В таком случае могут возникнуть проблемы с закрытием позиций, а спреды обычно больше.
• Брокерский риск. Другой стороной сделки является поставщик CFD, то есть брокер. Если он ненадежен или выйдет из строя, вы рискуете потерять свои средства.
• Риск затрат и сборов. Например, уже обсуждавшиеся свопы, которые могут буквально съесть всю прибыль, если позиция будет удержана.
• Регулирующий надзор. Например, в США CFD для розничных клиентов полностью запрещены. А в ЕС существуют строгие ограничения на максимальное кредитное плечо. Можно ожидать, что со временем ограничений будет больше.

На что следует обратить внимание инвестору при выборе CFD-брокера?

Вот два наиболее важных фактора, которые следует учитывать при выборе брокера CFD на криптовалюту: сборы (особенно спреды, торговые комиссии и свопы) и предложение. Не все хотят инвестировать в биткойны, поэтому стоит поискать брокера, предлагающего хотя бы десяток контрактов на разницу на основе различных криптовалют.

Другие факторы, которые вы должны учитывать:

• Размер брокера (чем больше клиентов, тем больше ликвидность и более совершенные торговые системы).
• Из какой страны он родом и какие надзорные органы его контролируют?
• Есть ли у него поддержка на польском языке и в какие часы он открыт?
• Есть ли у него мобильное приложение.
• Каковы мнения о CFD-брокере?

Торговля CFD на криптовалюты на XTB

XTB — крупнейший и самый популярный брокер в Польше. Более того, ее предложение действительно конкурентоспособно и, что немаловажно, прозрачно. Это то, что XTB предлагает в виде CFD на криптовалюты.

• Более 40 CFD на криптовалютувключая CFD на Биткойн, Ethereum и другие основные альткойны.
• Рычаг 1:2.
• Размер инвестиций: от 0,001 лота.
• Распространение: от 0,22% до 3% в зависимости от базовой криптовалюты (для BTC 0,22-0,35%).
• Менять: длинная позиция -0,027778%, короткая позиция -0,097222%
• Ведение инвестиционного счета: : 0 злотых.
• Комиссия за транзакцию: 0 злотых за ежемесячный оборот до 100 000 злотых евро.
• Может применяться дополнительная комиссия за конвертацию валюты в размере 0,5%.

Более подробную информацию о брокере вы можете найти в обзоре XTB.

Резюме: выгодно ли торговать CFD на криптовалюты?

Торговля криптовалютными CFF рискованна. Согласно законодательно необходимой информации, доступной на сайтах поставщиков CFD, примерно 70-80% клиентов теряют на инвестициях CFD. Это много. Игра с кредитным плечом может быть заманчивой, но помните, что это палка о двух концах. На наш взгляд, криптовалюты для новичков, особенно самых крупных, будут лучшим выбором. Например, самая популярная криптовалюта в мире BTC. В случае падения вы всегда сможете его придержать и продать в удобный момент, не опасаясь обнуления баланса счета.

Внимание: Эта статья предназначена только для образовательных целей и не является инвестиционным советом.

CFD являются сложными инструментами и сопряжены с высоким риском быстрой потери денег из-за кредитного плеча. 71% счетов розничных инвесторов теряют деньги при торговле CFD с этим поставщиком CFD. Подумайте, понимаете ли вы, как работают CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть потерять свои деньги.