Проп-трейдинг позволяет торговать на фондовой бирже или рынке Форекс без использования собственных средств. Звучит как идеальное решение для трейдера? Поэтому в этой статье мы проверим, как работает проп-трейдинг, каковы его преимущества и недостатки, и могут ли польские торговцы легально его использовать.
Что такое проп-трейдинг (собственная торговля)?
Проп-трейдинг (собственная торговля) означает, что трейдер торгует с использованием капитала, переданного от внешней компании, а не своих собственных средств. Это модель сотрудничества, которая позволяет вам инвестировать от имени торговой компании. Взамен трейдер получает часть прибыли, которую он заработал на капитале компании..
Вместо торговли собственным капиталом такой комиссионный инвестор занимается:
- анализ финансовых рынков,
- размещение ордеров на покупку и продажу,
- используя определенные торговые стратегии,
- соблюдение принципов управления рисками.
Важно отметить, что протрейдинговая компания не переводит трейдеру средства, поступающие от других клиентов, и не предоставляет сама инвестиционные консультации.
Хотя проп-трейдинг напоминает индивидуальную торговлю, он существенно отличается. Поэтому в таблице ниже вы найдете информацию, которая позволит вам узнать больше об обоих стилях инвестирования.
| Критерий | Проп-трейдинг | Индивидуальная торговля |
| Кому принадлежит капитал? | Про торговая компания | Трейдер |
| Финансовый риск | Ограничено, поскольку инвестор не теряет собственные средства. | Полный риск потерять свой капитал. |
| Прибыль | В качестве доли, например. 80%. | Все это принадлежит инвестору. |
| Потери | Ограничено ограничениями, установленными компанией. | Полная ответственность за убытки. |
| Правила торговли | Предустановлено компанией | Полная свобода |
| Давление на достижение результатов | Высокий | Это зависит от подхода трейдера |
| Налоги | Учитывается как доход по подписанному контракту на оказание услуг. | Учитывается как прибыль от капитальных вложений. |
Как работает проп-трейдинг?
В этой модели сотрудничества перед трейдером стоит конкретная задача по получению прибыли за счет торговли на финансовых рынках. Компании, нанимающие проп-трейдеров, сами зарабатывают в основном за счет комиссий за оценку от инвесторов, желающих сотрудничать..
Прежде чем кандидат пройдет процедуру верификации, он пробует свои силы на демо-счете. Таким образом, компания ничем не рискует. Однако у него есть время убедиться, что потенциальный трейдер умеет использовать инструменты и стратегии и будет получать прибыль.
В зависимости от профиля бизнеса и инфраструктуры компании чаще всего можно торговать такими инструментами, как:
- валютные пары на рынке форекс,
- фондовые индексы (например, S&P 500),
- производные, например (контракты CFD, фьючерсные контракты),
- акции,
- сырье,
- криптовалюты.
Каждая проп-трейдинговая компания, чтобы обезопасить себя, устанавливает для трейдеров определенные лимиты потерь (так называемая просадка). Это важный элемент защиты капитала, который минимизирует риск крупных потерь капитала. Лимиты могут быть установлены как максимальные общие убытки за день, размер позиции или количество сделок.
Этапы сотрудничества с проп-трейдинговой компанией
Большинство компаний работают по схожим принципам, которые можно разделить на ключевые этапы сотрудничества.
- Прием на работу и проверка компетентности. При составлении отчета трейдер указывает, среди прочего: уровень капитала для торговли, инструменты или рынок, размер комиссии за участие в проекте. Компания проверяет кандидатов на:
- сдача отчетности в соответствии с установленными правилами,
- знание рыночных механизмов,
- основы управления рисками.
- Задача (оценочный аккаунт) — это проверка навыков, проводимая на демо-счете. Непрохождение означает прекращение набора. Хотя некоторые компании позволяют пройти тест еще раз. В ходе челленджа перед кандидатом стоят следующие задачи:
- достичь конкретной цели,
- не превышать установленные пределы,
- соблюдать правила относительно размера позиции и риска,
- торговля в течение минимального количества дней.
- Пополняемый счет означает завершение этапа тестирования и получение доступа к счету с реальным капиталом компании. Правила, применимые во время торговли, могут быть такими же, как и на этапе тестирования, или даже более строгими. Хотя трейдер по-прежнему не рискует собственными средствами, он должен соблюдать особую дисциплину. Превышение лимитов или нарушение правил может привести к потере доступа к аккаунту.
- Правила расчета и выплаты прибыли зависят исключительно от результатов, достигнутых трейдером. Его вознаграждение является комиссионным и не является фиксированным. В договоре стороны указывают, какой процент прибыли получает трейдер. Она может достигать 95%.
Близнецы
Про торговые компании в Польше
Ниже вы найдете популярные среди инвесторов проп-трейдинговые компании в Польше. Просто помните, что это глобальные компании, которые предлагают услуги польским торговцам. Это не польские компании, поэтому контракты чаще всего будут доступны на английском языке.
- ЯркийФундед базируется в Дубае и имеет офисы в Варшаве и Амстердаме. Он обеспечивает круглосуточное обслуживание, выплаты каждые 7 дней и экспресс-выплаты. Распределение прибыли для трейдера до 100%.
- ФинансируемыйСледующий зарегистрирована в нескольких странах, но штаб-квартира находится в Объединенных Арабских Эмиратах. Он предлагает различные планы испытаний и выплаты каждые 5 дней. Участие в прибыли до 95%.
- MentFunding — компания, базирующаяся в США. Они обеспечивают круглосуточную поддержку и максимальный капитал до 2 миллионов долларов США. Участие в прибыли до 90%.
- ФТМО базируется в Чехии. Работает в отрасли с 2015 года и является ее руководителем. Обеспечивает круглосуточную поддержку, в том числе на польском и 20 других языках. Выплаты каждые 14 дней. Участие в прибыли до 90%.
Прежде чем выбрать конкретную компанию для сотрудничества, обратите внимание на несколько ключевых вопросов. Важны, прежде всего, четкие и прозрачные условия сотрудничества, которые определяют, среди прочего: правила торговли, лимитные суммы и способ расчета прибыли и платежей. Требования торгового дня не должны заставлять вас идти на чрезмерный риск.
Проверьте, какими рынками и инструментами вы можете торговать. Не забудьте также узнать мнение других трейдеров. Стоит поискать информацию о своевременности платежей и о том, как давно компания работает в отрасли.
Кто может стать проп-трейдером?
Стать проп-трейдером может каждый, кто соответствует условиям компании.. Особенно с точки зрения инвестиционных навыков и подхода к риску.
Для формальных требований достаточно, чтобы:
- Вы человек возраста.
- У вас есть доступ к устройства со стабильным подключением к Интернету.
- Вы примете регламент и условия сотрудничества.
- Вы будете счет и ты пройдешь процесс проверки (ЗСК).
- Ты принесешь это плата за вызов.
Суть в том, что вам не нужно иметь никаких лицензий или финансового образования. Это означает, что даже новички могут попробовать свои силы в роли проп-трейдера. Важно понимать, как работают отдельные финансовые инструменты, как функционируют сами рынки и какие риски связаны с торговлей на фондовых биржах. Поэтому стоит уметь анализировать рынок и последовательно действовать по определенной стратегии.
Прежде чем начать проп-трейдинг, задайте себе следующие вопросы:
- Есть ли у меня стратегия и план управления рисками?
- Принимаю ли я отсутствие гарантированного дохода?
- Могу ли я действовать по навязанным правилам?
Преимущества и недостатки проп-трейдинга
Хотя инвестирование через проп-трейдинг кажется отличным вариантом, у него есть свои недостатки. Ознакомьтесь со списком преимуществ и недостатков, прежде чем решите начать такое сотрудничество.
Налогообложение проп-трейдинга
Налогообложение проп-торговли в Польше зависит, прежде всего, от формы сотрудничества с проп-торговой компанией. На практике наиболее распространены две модели:
- расчет на основании договора,
- расчет в рамках предпринимательской деятельности.
Расчет прибыли по договору
С компанией можно заключить договор, аналогичный договору поручения или оказания услуг. Это значит, что оно будет регулироваться положениями Гражданского кодекса. Тогда доход рассматривается не как прирост капитала от инвестирования, а как от деятельности, выполняемой лично.
На практике может оказаться, что трейдер несет полную ответственность за уплату налога в годовой налоговой декларации и ежемесячных авансовых платежах по подоходному налогу. Если рассчитываться по налоговой шкале (12% или 32%), то можно учесть затраты на получение дохода.
Расчет доходов в рамках предпринимательской деятельности
Второй популярный вариант — вести бизнес и рассматривать проп-трейдинг как предоставление торговых услуг. Эта форма выгодна, если вы имеете регулярный и высокий доход от торговли и сотрудничаете с несколькими компаниями.
Тогда вы выставляете счета-фактуры и получаете возможность оптимизировать налоги с точки зрения затрат, связанных с получением таких доходов. Затраты могут включать, например, плату за выполнение задач, торговые платформы, обучение и аналитические инструменты.
Форма налогообложения зависит от выбранного вида деятельности и может устанавливаться по:
- налоговая шкала,
- фиксированный налог,
- Общая сумма.
Просто не забудьте выбрать соответствующий код PKWiU, например. 64.99 Финансовые услуги, не включенные в другие группировки.
Выгодно ли зарабатывать на проп трейдинге?
Проп-трейдинг подходит не всем. Прибыльность такого инвестирования зависит, среди прочего, от: опыта, подхода к риску или ожиданий относительно прибыли..
Это может быть хорошим вариантом для людей, которые:
- уже иметь базовые знания о том, как работают финансовые рынки,
- они не хотят торговать за свой счет,
- они мирятся с отсутствием фиксированной зарплаты,
- им нравится действовать по четко определенным правилам,
- они могут придерживаться стратегий и принципов управления рисками.
Однако проп-трейдинг не будет хорошим выбором, если вы ожидаете быстрого, высокого и регулярного дохода. Особенно, когда вы пока не можете контролировать риск и связанные с ним эмоции. Также примите во внимание такие аспекты, как оплата комиссии за вызов без гарантии того, что вы вообще продолжите. Для новичков без подготовки и плана обучения проп-трейдинг часто заканчивается разочарованием и потерей гонорара за тестовый этап.
Проп-трейдинг может быть прибыльным, но только при наличии реалистичных ожиданий и надлежащей подготовки. Это модель, которая дает вам доступ к капиталу и ограничивает риск потери собственных средств. Однако это требует от трейдера дисциплины, терпения и принятия правил, навязанных компанией. Для кого-то это будет реальный путь развития, а для кого-то лишь интересный этап приобретения инвестиционного опыта.
FAQ – Часто задаваемые вопросы и ответы
Законна ли проп-трейдинг?
Да, торговля пропами в Польше легальна. Хотя в польском законодательстве нет норм, прямо касающихся этого вида сотрудничества. Сама работа между трейдером и торговой компанией строится на основании договора оказания услуг. Он аналогичен договору поручения, положения которого регулируются Гражданским кодексом.
Трейдера можно сравнить с подрядчиком, который получает комиссию в обмен на капитал торговой компании на фондовой бирже.
Сколько можно заработать на проп-трейдинге?
Заработок от проп-трейдинга зависит от многих факторов, таких как:
- размер выделенного капитала,
- эффективность выбранных инвестиционных стратегий,
- тип рынка (форекс, криптовалюты, акции),
- правила распределения прибыли,
- навыки трейдера.
Хотя потенциальный доход неограничен, стоит помнить, что инвестирование сопряжено с риском. Нет никаких гарантий получения прибыли.
Можно ли стать проп-трейдером без опыта?
Да, новичок также может стать проп-трейдером. Это позволяет вам научиться торговать в контролируемой среде без риска потерять собственный капитал.
Большинство проп-трейдинговых компаний требуют прохождения теста на компетентность, т. е. так называемого челленджа. Это процесс проверки кандидатов, к которому стоит подготовиться с точки зрения знаний о финансовых рынках.
Чем больше у вас опыта, тем больше капитала компания может предоставить вам для инвестирования и максимизации прибыли.
