Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи (FSC) и Служба финансового надзора (FSS) вместе с Ассоциацией бирж цифровых активов (DAXA) внедряют единые правила вывода средств на всех зарегистрированных криптобиржах.
Единая система вывода криптовалюты
Отныне финансовые регуляторы Южной Кореи заставляют все местные криптовалютные биржи иметь один жесткий стандартизированный режим задержки вывода средств. По данным корейского издания News1, цель новой системы задержки вывода средств для криптовалютных бирж — предотвратить ущерб от голосового фишинга, который зависит от скорости.
Новые критерии «исключений из-за задержки вывода средств», которые, по данным News1, ранее были весьма уязвимы для преступной эксплуатации, будут стандартизированы. Интенсивный мониторинг также будет проводиться в отношении счетов, к которым применяются эти исключения.
Вышеупомянутая уязвимость была создана «лазейками для каждой биржи», которыми злоупотребляли мошенники, утверждает The Korea Times. Во многих из этих схем голосового фишинга грязные деньги переправляются на счет, быстро превращаются в криптовалюту и снова выводятся обратно, прежде чем следователи смогут их отследить или заблокировать.
Что на самом деле влечет за собой изменение
Южнокорейские биржи были обязаны удерживать вывод криптовалюты в течение 24–72 часов после внесения депозита с мая 2025 года. Это создает буферное окно, которое позволяет банкам и регулирующим органам выявлять и останавливать подозрительные переводы. Однако правила включают исключения, основанные на таких факторах, как продолжительность открытия счета, его прошлая активность, объем торгов и любая история неправомерных действий. До сих пор каждая биржа самостоятельно устанавливала и применяла эти стандарты.
В некоторых случаях счета попадали в корзину с минимальными проверками, что позволяло мошенникам обойти период ожидания и вывести средства практически мгновенно. В период с июня по сентябрь 2025 года 59% выявленных биржевых счетов, связанных с мошенничеством, находились в этих «исключениях», что позволило избежать задержки. В соответствии с новыми стандартами власти хотят сократить количество учетных записей исключений до менее 1% пользователей. Биржи также обязаны ужесточить KYC, проверки источников средств и мониторинг этих счетов.
Регуляторы также намерены ужесточить контроль за освобожденными от уплаты налогов счетами, проводя более строгие и регулярные проверки клиентов. Это включает в себя плановую проверку происхождения средств, по крайней мере, один раз в год. Наряду с этим также потребуется новая система, предназначенная для более систематического отслеживания и анализа моделей вывода средств.
Чтобы свести неудобства к минимуму, исключения по-прежнему будут доступны в тех случаях, когда действительно необходимо немедленное снятие средств, например, для расчета по счетам.
Рыночные последствия
Новая мера дополняет другие недавние строгие корейские правила в области криптовалют, такие как наблюдение за транзакциями с помощью искусственного интеллекта и потенциальное досрочное замораживание счетов для подозреваемых манипуляторов. Буквально в этот понедельник FSC приказал всем отечественным криптовалютным биржам внедрить новую 5-минутную систему сопоставления активов, поскольку регуляторы обнаружили, что существующие аварийные выключатели некоторых крупных бирж ненадежны.
Все новые пользователи и крупные новые депозиты столкнутся с предсказуемыми 24–72-часовыми окнами «остывания», прежде чем они смогут перевести монеты на самостоятельное хранение или в оффшорные площадки, что притупляет потоки быстрых денег и арбитражную активность.
Стандартизированные задержки и более строгие исключения усложняют мошенникам открытие новых счетов на нескольких биржах, но они также подталкивают опытных трейдеров к долгосрочным установкам, деривативам на регулируемых площадках или некорейским центрам ликвидности.
Если модель сработает и показатели мошенничества упадут, корейская единая модель задержки, вероятно, появится в других юрисдикциях с высоким уровнем риска как «лучшая практика» для управления розничными потоками, подверженными мошенничеству.
Обложка альбома Perplexity. График BTCUSDT от Tradingview.
