Мошенничества с криптовалютами – как от них защититься?

Будьте особенно осторожны при инвестировании в цифровые активы, поскольку легко стать жертвой мошенничества с криптовалютой.

Мошенничества с биткойн-инвестициями особенно популярны и представляют собой не что иное, как вымогательство денег. Но, к сожалению, это только верхушка айсберга.

Не ведитесь на мошенников. Проверьте, какие виды злоупотреблений происходят с использованием криптовалют и технологии блокчейн.

Фейковые новости с криптовалютных платформ

Вы активный инвестор в криптовалюту? Тогда вы не будете слишком удивлены, если получите электронное письмо от вашей биржи с сообщением о том, что вам необходимо обновить свои личные данные или что ваша учетная запись заблокирована. Такие вещи действительно случаются. Однако вас должны беспокоить ссылки, содержащиеся в этих сообщениях.

А сообщения со ссылками чаще всего являются попыткой получить ваши личные данные и данные для входа в аккаунт.

Обещания высокой прибыли и убеждения инвестировать

Криптовалюты они могут принести огромную прибыль, и большинство из нас это знают. Мошенники могут очень ловко использовать это в своих целях, то есть лишить нас наших кровно заработанных денег или получить доступ к конфиденциальным данным. Вот примеры того, как действуют криптовалютные мошенники:

1. Реклама криптовалютных площадок в социальных сетях

В последние годы мы можем время от времени встречаться реклама криптовалютных инвестиционных платформ, поощряющая инвестиции и обещающая прибыль выше среднего. Они появляются в основном в социальных сетях, таких как Facebook, Instagram, Telegram и т. д.

Конечно, так рекламируют даже реальные платформы, но сложно сравнивать рекламу Binance, в которой не упоминается прибыль, с рекламой фейковой платформы, где вам обещают 1000% прибыль через 2 недели.

Они были особенно популярны в течение длительного времени. рекламные ролики «знаменитостей», когда реальный человек, обычно спортсмен или известный актер, рассказал, как он за короткое время заработал миллионы. У большинства из вас ложная реклама, вероятно, ассоциируется с Робертом Левандовски.

Рекламный ролик «Инвестиции для знаменитостей» – механизм действия

• Нажав на такое объявление, пользователь попадает на статью, в которой знаменитость рассказывает о предполагаемых инвестициях. Часто страница со статьей напоминает известные сайты, например, Puls Biznesu или американский CNN.
• Затем читатель перенаправляется на сайт фейковой инвестиционной платформы или, точнее, торгового бота.
• Вы предоставляете данные и что? Консультант перезванивает вам и предлагает заплатить первую сумму, обычно небольшую. Вы видите растущую прибыль на своем счету.
• Что дальше? Прибыль растет, а вместе с ней и аппетит. Ваш консультант (часто с восточным акцентом) предлагает вам сделать еще один перевод. И еще один. И еще.
• В определенную монету вы хотели бы вывести вложенные средства и что произойдет? Что ты не можешь этого сделать. Прибыль была иллюзорной, вы видели ее только на экране. А ваши деньги уже далеко.

Сама реклама – это только начало. Чаще всего это лишь один из элементов многоэтажной МОШЕННИЦЫ. Мошенники всеми возможными способами пытаются сделать фейковую инвестиционную платформу заслуживающей доверия. Например, размещая на YT фейковые видеообзоры, часто используя для этой цели изображения известных людей (разумеется, совершенно незаконно). Тем, кто ищет мнения в Google, тоже приходится нелегко: они часто сталкиваются с высоко позиционируемыми ложными мнениями о платформе или даже полными обзорами, разумеется, с положительными комментариями от «реальных пользователей».

Вот наш небольшой совет: если о чем-то слишком много положительных мнений, не верьте этому. Не существует идеальных банков, бирж, платформ или продуктов. Всегда найдутся как минимум несколько человек недовольных. Не верите? Какой ваш любимый банк? Теперь введите его название в Google с фразой «мнения» и посмотрите, что получится. Наш любимый банк, который получил бы от нас 5* на TrustPilot, имеет рейтинг 1,5.

2. Прямой контакт с жертвой мошенничества

Мошенники также могут использовать прямые каналы связи с потенциальной жертвой мошенничества. Они звонят, пишут текстовые сообщения, электронные письма, сообщения в мессенджерах, таких как WhatsApp и Messenger.

Рабочий процесс выглядит примерно так:

• Мошенник представляется финансовым аналитиком или криптовалютным брокером. Очень часто предъявляются якобы подтверждающие документы, например, сертификаты, дипломы, контракты. Есть те, кто действует с размахом и даже обращается к Польскому финансовому надзору.
• Он пытается убедить жертву, что инвестирование в криптовалюты принесет определенную прибыль – что, как мы знаем, не соответствует действительности. Больше людей теряют на криптовалютах, чем зарабатывают на них.
• В случае телефонных разговоров часто можно услышать иностранный, чаще всего восточный акцент нашего «брокера», а сообщения обычно пишутся на неправильном польском языке.
• Характерным моментом является цейтнот. Мошенники пытаются убедить жертву, что сейчас единственное подходящее время для инвестиций, что действуют скидки, что прибыль заканчивается и т. д.

Что произойдет дальше? Чаще всего мошенники предлагают свою помощь в установке необходимого программного обеспечения и хотят, чтобы вы установили на свое устройство приложение, чаще всего «Anydesk — Удаленный рабочий стол». Также они могут уговорить вас создать учетную запись на реальной криптовалютной бирже и перевести на нее средства. это.

Продолжение легко предсказать: мошенники крадут ваши деньги. Имея доступ к вашему устройству через такое приложение, как Anydesk, они также могут очистить ваш банковский счет, получить доступ к личным данным и выдавать займы и кредиты на ваш счет.

Поддельные криптовалютные сайты

Вы решили инвестировать в биткойны и хотите настроить счет обмена криптовалюты или обменник криптовалют. Будьте осторожны: найти поддельный сайт, который выглядит практически идентично реальному, не так уж и сложно.. Он может даже иметь сертификаты безопасности, например знаменитый замок. На самом деле это может быть мошенничество с криптовалютой, целью которого является получение вашей личной информации. Большинство криптовалютных бирж требуют для проверки фотографию вашего документа, удостоверяющего личность. Если вы наткнетесь на поддельный сайт и отправите ему фотографию и все свои данные, вы можете рассчитывать, что они будут использованы, например, для выдачи кредитов на ваш счет.

Выдача себя за профили криптовалют и людей

Если мы хотим углубить свои знания о криптовалютах, мы часто ищем гидов, то есть людей, которые работают в этой области много лет и делятся своими знаниями. Чаще всего это профили на YouTube или других носителях, например аккаунты Discord. Мошенники пытаются выдать себя за них. Они создают идентичные профили, в которых могут поощрять людей создавать учетные записи на платформе или даже отправлять криптовалюту.

Криптовалютный «гуру».

В предыдущем абзаце мы говорили о мошенниках, выдающих себя за реальные профили людей, занимающихся криптовалютами.

Преступники могут пойти еще дальше: создать профиль гуру криптовалюты, который якобы может предсказывать движение цен. Фактически, это может побудить вас создать учетную запись на поддельной платформе или приобрести различные типы курсов по торговле криптовалютой, благодаря чему вы будете получать 100% точные сигналы покупки и продажи.

Поддельные криптовалютные шахты

Не так давно было много разговоров о… Варшавская криптовалютная шахта, расположен в бывшем зале ФСО. Хотя серверная комната действительно была создана, ее создатели поступили нечестно. У более чем 100 пострадавших они вымогали несколько миллионов злотых, которые предполагалось использовать для приобретения экскаваторов и их аренды. На самом деле средства были использованы не по назначению.

Аналогично, вы можете потерять свои сбережения, выбрав майнинг криптовалюты в облаке. В настоящее время установка одного майнера криптовалюты совершенно невыгодна, по крайней мере, в Польше. Для этого и создается облачный майнинг: кто-то где-то (обычно в стране, где цена на электроэнергию очень низкая) устанавливает множество устройств. Вы только арендуете свои вычислительные мощности. Вы не беспокоитесь о проблеме приобретения и настройки экскаваторов, не ищете место для их хранения. Кто-то другой делает это за вас. Вы платите установленную плату за аренду вычислительной мощности и покрытие расходов.

Хотя эта бизнес-модель действительно может быть применима, ее очень легко найти. поддельная криптовалютная шахта. Вы заплатите и никогда не увидите прибыли, потому что предполагаемая шахта никогда не существовала нигде, кроме Интернета.

Или еще одна версия: организация, предлагающая аренду вычислительных мощностей, действительно существует. Вы подписываете с ним контракт на год, но в середине этого срока компания расторгает контракт. Причина: ей выгоднее действовать самостоятельно и оставить все добытые биткойны только себе (чаще всего это происходит на пике бычьего рынка). Возможно, это не типичное мошенничество, но стоит иметь в виду, что такая ситуация может случиться и не является редкостью.

Как не быть обманутым биткойнами?

1. Не верьте никому, кто гарантирует вам быструю и надежную прибыль от транзакций с криптовалютой.
2. Будьте осторожны при получении сообщений от криптовалютных платформ. Не нажимайте на вложения или ссылки и приобретите действительно хорошее антивирусное программное обеспечение.
3. Если вы не уверены, пришло ли сообщение с реальной платформы, свяжитесь с ними и спросите, отправляли ли они вам электронное письмо с таким содержанием в определенный день и пришло ли сообщение от них. При обращении к нам используйте официальные адреса электронной почты, номера телефонов и чаты, которые можно найти на официальном сайте вашей биржи. Если вы получили фейковое сообщение и воспользовались опцией «ответить», то понятно, что мошенники скажут вам, что да, вам пишет настоящий обменник.
4. Вы не уверены, безопасно ли сообщение? Вы можете сообщить об этом команде кибербезопасности на сайте cert.pl и попросить провести проверку. Аналогичным образом вы можете сообщать о любых других инцидентах кибербезопасности, например о поддельных веб-сайтах.
5. Не верьте рекламе, обещающей определенную прибыль от инвестирования в криптовалюты без риска потери капитала. Помните, что изображение известного человека или компании, использованное в рекламе, не означает, что этот человек или компания имеет какое-либо отношение к криптовалютам.
6. Если вы видите в рекламе интересное предложение, например, биржи криптовалют, всегда проверяйте его подлинность. Например, посетите официальный сайт биржи или свяжитесь с ней.
7. Остерегайтесь любых гуру криптовалют и не поддавайтесь обману, заставляя кого-либо отправлять свои средства.
8. Храните купленные криптовалюты в криптовалютном кошельке, желательно аппаратном. Убедитесь, что ни у кого нет возможности получить доступ к вашему закрытому ключу.
9. Ни при каких обстоятельствах вы не должны устанавливать на свои устройства какое-либо дополнительное программное обеспечение.