Главный надзорный орган Южной Кореи по борьбе с отмыванием денег наложил на криптовалютную биржу Korbit штраф на сумму около 2,73 миллиарда фунтов стерлингов, или примерно 1,90 миллиона долларов, после того, как обнаружил широко распространенные нарушения в ее контроле за соблюдением требований.
Согласно заявлениям регуляторов и многочисленным новостным сообщениям, этот шаг последовал за инспекцией на месте, которая выявила тысячи нарушений правил и несколько рискованных переводов за границу.
Нормативные выводы и объем проверки
Подразделение финансовой разведки сообщило, что инспекторы обнаружили около 22 000 нарушений, связанных с правилами AML и KYC. В ПФР заявили, что проверка, проведенная с 16 по 29 октября 2024 года, выявила серьезные пробелы в том, как Korbit проверял личности клиентов и обрабатывал транзакции.
Отчеты показали, что биржа позволяла некоторым клиентам торговать до завершения полной проверки и во многих случаях принимала неясные или неполные документы, удостоверяющие личность.
Регулятор также отметил 19 переводов за границу с участием трех незарегистрированных иностранных поставщиков услуг виртуальных активов — практика, которая ограничена корейским законодательством.
ПФР подчеркнуло неспособность провести необходимые проверки рисков для определенных услуг, включая некоторые операции с невзаимозаменяемыми токенами. Всего, согласно полученным данным, выявлено 655 случаев, когда обязательная оценка рисков не была проведена.
Также были приняты меры корпоративной ответственности: генеральному директору было вынесено официальное предупреждение, комплаенс-офицеру объявлен выговор. Одновременно с денежным штрафом было вынесено институциональное предупреждение.
Сбои транзакций и детали правоприменения
В отчете о проверке описаны многочисленные случаи, когда торговля или вывод средств продолжались, несмотря на незавершенные шаги KYC. Подобные упущения повышают вероятность того, что незаконные средства могут пройти через платформу без своевременного обнаружения.
Действия ПФР являются частью более широкого стремления властей Южной Кореи ужесточить надзор за обменами и привести их в большее соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег.
Источники на рынке сообщают, что Korbit обсуждала с Mirae Asset Group потенциальную сделку, при этом оценка биржи оценивается примерно в 140 миллиардов фунтов стерлингов — примерно 97–98 миллионов долларов США.
Этот интерес возникает даже тогда, когда регуляторы усиливают контроль, показывая, что традиционные финансы по-прежнему интересуются криптоактивами, несмотря на проблемы с соблюдением требований.
Что означает штраф для отрасли
Другие биржи также столкнулись с более жесткими проверками в последние годы, поскольку власти настаивают на усилении контроля.
Дело Корбита, вероятно, повлечет за собой дополнительные внутренние проверки во всем секторе и может ускорить изменения в процедурах, кадровом обеспечении и технологиях, призванных предотвратить повторные сбои. Некоторые меры будут публичными, тогда как другие могут осуществляться за закрытыми дверями.
Корбит отказался давать комментарии некоторым СМИ напрямую, а ПФР подтвердило санкции 31 декабря 2025 года. Теперь бирже необходимо будет продемонстрировать исправления или столкнуться с возможными дальнейшими действиями.
Рекомендованное изображение от Pexels, диаграмма от TradingView
