Фондовая биржа – это место, где как новички, так и опытные инвесторы могут приумножить свой капитал. Однако инвестирование в тот или иной финансовый инструмент сопряжено с риском. Прежде чем начать покупать отдельные активы, стоит понять, как они работают, а затем принимать решения о покупке. Поэтому в этой статье мы объясним, что такое инвестиционный риск, связанный с биржей, а также как его снизить.
Что такое инвестиционный риск?
Инвестиционный риск – это возможность потери части или всего вложенного капитала из-за изменений на рынке, в экономике или неправильных решений, принятых инвестором.. Этот риск касается всех, кто вложил средства в финансовые инструменты. Это применимо к любой форме инвестиций, даже к таким, казалось бы, более безопасным активам, как долговые инструменты (облигации).
Поэтому, принимая решение об инвестировании капитала, инвестору важно провести собственный анализ финансового положения эмитента. Таким образом, он может оценить риск и решить, принесет ли данный актив большую прибыль, чем потенциальные убытки.
Какие виды рисков существуют на бирже?
Размещение денег на фондовом рынке сопряжено с множеством различных рисков. Теперь давайте обсудим некоторые основные риски, с которыми вы можете столкнуться при инвестировании в акции и другие инструменты.
Рыночный риск
Примеры таких национальных или глобальных ситуаций, которые оказали влияние на финансовый рынок, включают инфляцию или политические события. Это также крупные кризисы, такие как «Черный четверг» на Нью-Йоркской фондовой бирже в 1929 году, кризис доткомов в 2001 году или глобальный финансовый кризис, вызванный ипотечными кредитами в Соединенных Штатах в 2008 году.
Операционный риск
Также называется несистематическим или идиосинкразическим риском. Это напрямую относится к конкретной компании, акции которой вы купили. Это происходит главным образом из-за ошибок или изменений в руководстве компании, которые приводят к низким доходам, судебным искам или скандалам..
Однако в случае этой угрозы ее можно не только предотвратить, но и уменьшить. Здесь будет полезна диверсификация вашего портфеля. Просто покупайте акции разных компаний и разных отраслей. Тогда ваши сбережения не так сильно пострадают, если одна из компаний понесет убытки и цена ее акций упадет.
Кредитный риск
Или риск ликвидности относится к тому факту, что у эмитента акций или долговых ценных бумаг могут возникнуть проблемы с погашением своих обязательств.. Это влияет на держателей облигаций, поскольку они не получают проценты, а эмитент не может выкупить облигацию. Однако в случае с акциями владельцы этих ценных бумаг массово продают их, что приводит к резкому падению цены акций компании.
Курсовой риск
Валютный риск возникает, когда инвесторы покупают активы на иностранных биржах. Помимо изменения цен следует также учитывать изменения курсов валют.. Что, если цена данной акции вырастет, если курс валютной пары упадет, в результате чего инвестор понесет убытки вместо прибыли?
Польские инвесторы, которые вкладывают свои сбережения в такие валюты, как евро или доллар, могут получить выгоду от своего зарубежного портфеля, если курс иностранной валюты вырастет.
Процентный риск
Центральные банки оказывают большое влияние на цены на фондовых биржах. Если американский ФРС или Европейский центральный банк повысят процентные ставки, это будет означать увеличение стоимости кредита. В таких ситуациях компании не развиваются, поскольку им приходится концентрироваться на выплате более крупных обязательств..
Однако снижение процентных ставок является позитивной новостью для инвесторов. Это означает, что компаниям будет легче получить дополнительное финансирование для развития. Вот как растут цены на акции.
Каковы основные факторы риска при инвестировании в компании?
Помимо знания того, с какими рисками вы можете столкнуться при инвестировании, также стоит знать, откуда они берутся. К основным факторам, влияющим на инвестиционный риск, относятся:
- Время, то есть действуете ли вы в краткосрочной или долгосрочной перспективе.
- Политика, например, войны и изменения налогов.
- Уровень инфляции.
- Изменения уровня процентных ставок.
- Волатильность валютного курса.
- Темпы экономического роста.
- Факторы, влияющие на данную отрасль.
- Экологические аспекты и влияние на общество.
Понимание и наблюдение этих обстоятельств позволяет лучше оценить инвестиционный риск, связанный с данной отраслью и отдельными активами.
Как оценить инвестиционный риск?
Для оценки риска необходимы знания и опыт. Будет полезно провести собственный анализ эмитента. В это время вы узнаете о результатах деятельности компании, предыдущих выпусках, ее финансовой отчетности и информации, которую она публикует в Интернете.
Также стоит воспользоваться материалами, доступными в Интернете или в базе знаний Форекс-брокера, чтобы понять, как работает тот или иной финансовый инструмент.
Кроме того, различные финансовые учреждения публикуют собственные показатели оценки рисков. Например, вы можете использовать сводный индекс риска (SRI) по отношению к доходности инвестиционных фондов. При этом чем выше значение показателя, тем выше риск.
Для оценки финансового риска можно также наблюдать индекс настроений инвесторов (индекс страха и жадности). Этот индикатор учитывает множество переменных, включая размер транзакции, настроения в социальных сетях и тенденции. Индекс страха и жадности используется, среди прочего, в определении настроений на рынке криптовалют.
Как снизить инвестиционный риск?
Полностью исключить риск финансовых потерь невозможно, но можно предпринять действия по его снижению. Посмотрите, какие шаги вы можете предпринять, чтобы дать себе шанс увеличить свой инвестиционный доход.
- Финансовое образование. Постоянное расширение ваших знаний о функционировании финансового рынка позволит вам быстрее замечать изменения и адекватно реагировать на них.
- Диверсификация портфеля. Это ключевой шаг для компенсации потерь от одного актива другим. Поэтому весь капитал не следует направлять на покупку, например, деривативов или акций. Также лучше разделить его на более безопасные активы, такие как: казначейские облигации, банковские депозиты.
- Устанавливайте ограничения и не превышайте их. В этом помогут стоп-лосс ордера, поскольку они помогают защитить вас от убытков.
- Средняя стоимость покупки. Таким образом, вы будете тратить на покупки регулярную и фиксированную сумму, не глядя на цены. Это снижает влияние волатильности на ваши инвестиции.
- Определите временной горизонт. Краткосрочные инвестиции более рискованны. Однако долгосрочные, хоть и связаны с неопределенностью, но ограничивают эмоции во время колебаний цен.
- Будьте осторожны с кредитным плечом. Используйте кредитное плечо только в том случае, если у вас есть опыт. В противном случае это может означать высокую вероятность проигрыша.
- Следите за своим финансовым положением. Не пользуйтесь кредитами и не направляйте все свои сбережения на инвестиции. Инвестируйте столько, сколько готовы потерять.
- Получите помощь от консультанта. Вы всегда можете обратиться к финансовому консультанту, который поможет вам выбрать стратегию, соответствующую вашему опыту.
FAQ – часто задаваемые вопросы и ответы
Можно ли полностью исключить риск, связанный с инвестированием?
Полностью исключить риск, связанный с инвестированием на фондовой бирже, невозможно. Однако их можно ограничить, и это хорошо. Для этой цели инвесторы используют, среди прочего: с соответствующими стратегиями, анализом и диверсификацией.
Безопасно ли инвестирование в фондовый рынок?
Ни одна форма инвестиций не является на 100% безопасной. Фактически вы регулируете уровень безопасности в зависимости от уровня риска, который вы принимаете, и типа финансового инструмента.
Можно ли зарабатывать на жизнь, инвестируя в фондовый рынок?
Да, жить можно только за счет инвестиций на фондовом рынке. Однако для этого необходимо вложить достаточно большой капитал. Вам также нужен опыт, чтобы избежать постоянных потерь.
С какой суммы стоит инвестировать в фондовый рынок?
Вы можете начать инвестировать в фондовый рынок с любой суммы. На Польской фондовой бирже вы найдете акции, которые можно купить как за несколько злотых, так и за несколько сотен злотых. Однако «дешевые акции» не обязательно должны быть безопасными. Поэтому, прежде чем покупать такие биржевые инструменты, познакомьтесь с ними поближе. Лучше всего диверсифицировать свой инвестиционный портфель с самого начала. Это означает покупку акций разных компаний из разных отраслей, а также разных финансовых инструментов.
Подробнее вы можете прочитать в статье: Во что стоит инвестировать малыми и большими суммами.
