Инвестиции в монеты и токены могут принести прибыль выше среднего, но также необходимо помнить о высоком инвестиционном риске, связанном с криптовалютами.
Точнее, речь идет даже не об одном риске, а как минимум о нескольких.
Каковы инвестиционные риски, связанные с криптовалютами? Что вам нужно запомнить? Как снизить риск?
Каковы риски инвестирования в криптовалюты?
Таких рисков много. Начинающий инвестор обычно фокусируется только на одном, т.е. риск колебаний цен. Но на самом деле это лишь верхушка айсберга. При инвестировании в криптовалюты также необходимо учитывать:
- Спекулятивный риск.
- Риск провала проекта, в который вы инвестируете.
- Риск обвала фондового рынка.
- Риск потери средств из-за взлома или мошенничества.
- Риск, связанный с неэффективностью технологии блокчейн.
- Регуляторный риск, то есть изменения в правовых нормах, касающихся криптовалют.
- Риск отсутствия регулирования.
- Риск нехватки ликвидности.
Риск колебаний цен
Риск колебаний цен особенно важен для людей, которые играют с высоким кредитным плечом. Высокая волатильность может привести к немедленной ликвидации открытых позиций.
Следует подчеркнуть, что цифровая валюта особенно восприимчива ко всем типам сообщений СМИ, даже если это всего лишь фейковые новости.
Спекулятивный риск
Хотя простые колебания цен не являются чем-то новым, а всего лишь реакцией на изменяющиеся условия (например, экономические данные, новую информацию о проекте, обновления или информацию о проблемах), рынком криптовалют, к сожалению, довольно легко манипулировать.
Вы должны знать, что помимо рядовых Новаков и Ковальских в криптовалюты вкладывают деньги крупнейшие инвестиционные компании и миллиардеры, т.е. крупный капитал.
Смотреть. Капитализация BTC на момент написания статьи составляет около 8 триллионов долларов США. Легко ли манипулировать ценой? При наличии достаточного капитала это, конечно, возможно, но, конечно, в ограниченной степени.
А что, если мы возьмем небольшой проект? Тот, у которого капитализация, скажем, 5 миллионов долларов? Ведь такого капитала не так много. Все, что вам нужно, это первый миллионер, который захочет искусственно повысить цену. Совсем не сложно представить ситуацию, когда вы впервые покупаете данную криптовалюту, взвинчивая ее цену. Затем, благодаря эффекту снежного кома, другие мелкие инвесторы продолжат стимулировать рост, думая, что в проекте произошло что-то важное. Тем временем наш миллионер продает свои монеты, купленные дешево и проданные дорого. Если есть какое-либо освещение проекта в СМИ, даже фейковые новости или похвалы от платных влиятельных лиц, у вас есть готовый ответ на вопрос, как можно манипулировать рынком.
Риск провала проекта
Хотя инвестиции в крупнейшие криптовалюты, такие как Биткойн и Эфириум, можно считать относительно безопасными, поскольку они представляют собой огромные проекты с многомиллионной капитализацией, инвестирование в новые, небольшие проекты несет в себе множество рисков.
- Во-первых, проект может оказаться МОШЕННИКОМ. Цель одна: увеличить стоимость токенов, получить прибыль и всё, всё. Подобные проекты часто сопровождаются искусственно раздутой известностью, раскручиваемой различными интернет-гуру.
- Во-вторых, даже если дизайн хорош, что-то может пойти не так. Это идеальный пример Терра Луна.
Этому проекту было предсказано блестящее будущее. Его цена в апреле 2022 года достигла почти $120. Мгновение спустя на Луне произошла авария, вызванная, среди прочего, отделение цены своего стейблкоина от курса доллара. Как видите, Луна все еще царапает дно. Представьте, что вы купили эту монету практически на самом верху, скажем, по 110 долларов за штуку. Сейчас его цена не превышает $1.
Риск обвала фондового рынка
Считаете ли вы, что, выбрав одну из крупнейших в мире криптовалютных бирж, ваши активы будут в полной безопасности? Вы ошибаетесь. Это наглядно доказывается на примере обанкротившейся фондовой биржи FTX, которая в 2022 году вошла в тройку крупнейших бирж мира. Скорее всего, миллионы пользователей никогда не вернут даже часть вложенных денег.
Хотите узнать больше о крахе FTX и других закрытых криптовалютных бирж? Прочитать статью Криптовалютные биржи, которые рухнули.
Поэтому мы храним средства на бирже только тогда, когда торгуем ими. Остальное время им следует проводить криптовалютный кошелеконлайн или аппаратно.
Риск кражи криптовалюты
Фондовые биржи часто становятся объектами хакерских атак. По этой причине безопаснее хранить криптовалюты на внешних кошельках и использовать биржу только для торговли. Примером может служить недавняя атака на малоизвестную в Польше индийскую биржу WazirX, в результате которой с биржи исчезли активы на сумму $234 млрд. Другой пример: взлом японской биткойн-биржи DMM, из которого исчезло более 4,5 тысяч монет. БТД.
Кроме того, платформы онлайн-кошельков, называемые горячими кошельками, также уязвимы для атак.
Риск мошенничества
Риски, связанные с криптовалютами, также включают риск мошенничества. Вы, вероятно, знакомы с освещаемыми в средствах массовой информации мошенничествами с биткойнами, о которых сообщается не реже одного раза в несколько дней. Несмотря на многочисленные информационные кампании, многие люди по-прежнему обманываются ими.
Вот некоторые из наиболее популярных примеров:
- Вы можете стать жертвой мошенников, которые обещают высокую прибыль и хотят вымогать деньги.
- Вы можете столкнуться с поддельным веб-сайтом, который украдет ваш доступ к реальной платформе или переведет на нее ваши деньги.
- Вы можете получить сообщение якобы от реальной фондовой биржи или криптовалютной платформы, что на самом деле является попыткой получить ваши данные или заразить ваше устройство вредоносным ПО.
Читать, какие бывают виды мошенничества с криптовалютами и как от них защититься.
Риск, связанный с несовершенством технологии блокчейна
Технология блокчейн считается одной из самых безопасных в мире. Однако не будем забывать, что это все еще ново, подвержено постоянным изменениям и не идеально.
Вот лишь несколько примеров атак, которым уязвимы сети блокчейна:
- DDoS-атаки, особенно нацеленные на сеть Биткойн. Они предназначены для ограничения или предотвращения доступа к услугам.
- DoC-атаки, целью которых является манипулирование механизмом консенсуса таким образом, чтобы заменить основную цепочку блокчейна новой цепочкой.
- Атакует 51%. Осуществляется в основном в небольших сетях Proof of Work, где можно взять на себя более 50% вычислительной мощности сети.
Регуляторный риск в торговле криптовалютой
Криптовалюты находятся под прицелом почти всех правительств по всему миру. Отдельные страны хотят их регулировать и контролировать. Все это влияет на обычных инвесторов и пользователей криптовалют.
Несколько примеров:
- Китай запретил все транзакции с криптовалютой в 2021 году.
- В 2024 и, возможно, в 2025 году некоторые биржи откажутся от торговли самым популярным стейблкоином — USDT. Пример — биржа с польскими корнями Zonda Crypto. У USDT есть проблемы с выполнением требований, установленных регламентом ЕС MiCA.
- С 2020 года Ripple, создатель монеты XRP, ведет судебные баталии с Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Их конец может быть близок, но вызванная этим путаница часто приводила в прошлом к значительному снижению цены XRP.
Риски, связанные с инвестированием в криптовалюты: отсутствие регулирования
С одной стороны, чрезмерное регулирование может негативно повлиять на рынок криптовалют. С другой стороны, следует помнить, что инвесторы в криптовалюту практически не имеют защиты от злоупотреблений или мошенничества из-за непоследовательных правил или их отсутствия. Они лишены традиционных методов защиты прав потребителей.
Риск ликвидности
Ликвидность означает, можно ли легко и немедленно купить и продать актив. Если ликвидность достаточная, проблем с этим практически нет. Однако если ликвидность слишком низкая, даже если на других биржах цена достигла заданного уровня, у вас могут возникнуть большие проблемы с покупкой или продажей по этой цене на меньшей. А все потому, что инвесторов на нем мало.
То же самое касается и небольших, непопулярных проектов. Другие инвесторы могут быть не заинтересованы в их покупке и, таким образом, упускают другую сторону сделки.
Поэтому стоит выбирать крупные криптовалютные биржи с большой капитализацией. Риск нехватки ликвидности там гораздо ниже.
