Что такое фондовые индексы?

Фондовые индексы являются полезными индикаторами для инвесторов, позволяющими отслеживать тенденции и изменения в экономике в целом. Вы также можете инвестировать в них. Если вы хотите начать свое приключение с индексами, прочтите эту статью. Вы узнаете не только, что такое фондовые индексы, но и какие их виды, какие из них наиболее популярны и стоит ли вообще интересоваться ими как инвестиционными инструментами.

Что такое фондовые индексы?

Фондовые индексы – это индикаторы, отражающие ситуацию на финансовом рынке и позволяющие инвесторам отслеживать тенденции, в том числе в конкретных секторах. Индекс охватывает устоявшуюся группу листинговых компаний и отслеживает изменения цен на акции этих компаний. Таким образом, вы можете оценить направление изменения цены акций, не анализируя отдельные компании..

Количество компаний, входящих в индекс, и их тип фактически зависят от компании, которая выводит его на биржу. Именно поэтому в мире существуют как маленькие индексы, в которых всего 20 компаний, так и крупные, в которых может быть 200 или даже 500 компаний.

Какие индексы?

Биржевые индексы опираются на капитализацию, то есть рыночную стоимость акций компании на бирже. Большинство показателей построены с учетом капитализации. Это означает, что каждая ценная бумага, включенная в индекс, будет иметь разный вес и влияние на стоимость общего индекса.

Это также означает, что изменения цен крупнейших компаний оказывают наибольшее влияние на весь индекс.

Для чего нужны фондовые индексы?

Фондовые индексы в первую очередь выполняют функцию измерения.. Благодаря им инвесторы могут получить представление об общей ситуации на фондовом рынке. Благодаря им можно быстро узнать, положительная ли атмосфера на бирже и растут ли цены. А может быть, очевидно, что наступает медвежий рынок, поэтому стоимость акций компаний на рынке падает.

Более того, значение индекса можно анализировать за ежедневный, еженедельный, ежемесячный, годовой период и т. д. Вы можете проверить, какое влияние пандемия COVID-19, кризис недвижимости или кризис доткомов оказали на глобальные индексы.

Как инвестор, вы можете использовать основной индекс WSE для сравнения результатов с вашим собственным инвестиционным портфелем. Таким образом, вы можете скорректировать свою инвестиционную стратегию, чтобы минимизировать потери.

Кроме того, вы также можете инвестировать в индексы через взаимные фонды, фьючерсные контракты или CFD. Их цель — отслеживать эффективность выбранного индекса. Это удобное решение, которое фактически позволяет инвестировать во весь рынок, а не только в отдельные акции отдельных компаний.

Виды фондовых индексов на WSE

При разделении индексов можно использовать множество различных критериев, включая размер компаний, отрасль или географический охват. Таким образом, мы выделяем такие аспекты, как:

1. Метод расчета, в том числе:
   • ценовые индексы – основаны на среднем арифметическом ценах акций,
   • индексы доходов – учитывают как цены акций, так и дивиденды,
   • взвешенные по капитализации индексы – рассчитываются на основе рыночной капитализации компаний,
   • геометрические индексы – рассчитываются как среднее геометрическое цен акций компании.
2. Сектор или отрасль, т.е.:
   • отраслевые индексы, например, WIG-ENERGIA,
   • отраслевые индексы, например WIG-GÓRNICTWO.
3. Размер компаний в измерении:
   • индексы крупных компаний,
   • индексы компаний средней капитализации,
   • индексы малых компаний.
4. Географический охват выбранных компаний:
   • национальные индексы,
   • региональные индексы,
   • глобальные индексы.

Важнейшие фондовые индексы Польши

На Варшавской фондовой бирже представлено множество индексов. Возможно, вы слышали об обменном курсе WIG или WIG20 (WIG означает индекс Варшавской фондовой биржи). Индексы касаются всей фондовой биржи, отраслей (например, WIG-недвижимость), отдельных рынков (например, NCIndex, который применяется к NewConnect). К наиболее важным ценовым показателям относятся:

• экраноплан20 – включает 20 крупнейших компаний, включенных в основной список ВФБ.
• ПАРИК – первый индекс (с 1991 года), охватывающий все компании.
• экранопланер30 – относится к 30 крупнейшим и наиболее ликвидным компаниям.
• mWIG40 – рассчитано для 40 средних компаний.
• сВИГ80 – охватывает 80 небольших компаний на Основном рынке ВФБ.

Эквиваленты создаются на основе этих крупнейших и наиболее популярных индексов, которые являются показателями дохода. Да, эквивалентом WIG20 является WIG20TR. Эти типы индексов учитывают не только изменения цен на ценные бумаги, но и дивиденды, выплачиваемые компаниями.

Крупнейшие фондовые индексы мира

Польские инвесторы могут отслеживать и инвестировать в иностранные индексы. С одной стороны, они позволяют наблюдать за изменениями на мировых рынках, а с другой, они более стабильны, чем польские индексы. Тем более, что предложения брокеров, например, на платформе XTB, позволяют торговать CFD на индексы.

К наиболее важным фондовым индексам мира относятся:

1. Индекс S&P 500 (500 США) – включает 500 крупнейших компаний США, например Amazon, Apple, Meta.
2. Промышленный индекс Доу-Джонса (30 долларов США) – распространяется на 30 крупнейших компаний США.
3. НАСДАК-100 (100 долларов США) – включает 100 крупнейших компаний, котирующихся на NASADQ. В основном это компании из технологической отрасли.
4. Индекс FTSE 100 (Великобритания 100) – фондовый индекс, котирующийся на Лондонской фондовой бирже и охватывающий 100 крупнейших британских компаний.
5. ДАКС (DE40) – отслеживает результаты 40 крупнейших немецких компаний, котирующихся на Франкфуртской фондовой бирже.
6. Никкей 225 (JAP225) – касается 225 компаний, котирующихся на Токийской фондовой бирже в Японии.
7. САС 40 (ФР40) – включает 40 крупнейших компаний парижской фондовой биржи Euronext.
8. ASX 200 (200 Австралии) – это показатель австралийской экономики, который касается 200 крупнейших компаний Австралии.
9. ХККомп (HSI-50) – основной индекс Гонконгской фондовой биржи, в который входят 50 крупнейших китайских компаний.

Как начать инвестировать в биржевые индексы?

Инвестировать в индексы просто. Если вы уже знакомы с торговлей на фондовом рынке, это похоже на тип активов, которые отслеживают выбранный вами индекс. Новички чаще всего выбирают инвестиционные фонды или ETF (биржевые фонды). Вот шаги, которые вам необходимо выполнить:

1. Выбрать брокера и открыть брокерский счет. Такой счет необходим для инвестирования. Воспользуйтесь нашим рейтингом брокерских счетов, в котором мы отобрали лучшие счета. Убедитесь, что брокер предлагает правильные финансовые инструменты.
2. Внести средства на новый аккаунт.
3. Выберите индексэто вас интересует. Это может быть польский WIG20, европейский DAX или американский S&P 500. Это, безусловно, самые популярные индикаторы.
4. Купить паев выбранного вами фонда.

Наблюдая за ценой, вы заметите, что стоимость индексов меняется больше, когда фондовая биржа открывается и закрывается. Со временем, по мере приобретения опыта, вы также можете заинтересоваться другими инструментами. Производные финансовые инструменты, такие как опционы и CFD, также основаны на индексах. Однако они гораздо более рискованны.

Стоит ли инвестировать в фондовые индексы?

Любая инвестиция подвержена риску. Особенно, когда речь идет об акциях. Тем не менее, индекс состоит из всей корзины акций, а не отдельных ценных бумаг. Это, в свою очередь, позволяет лучше диверсифицировать риски всего портфеля. Таким образом, индексы характеризуются стабильностью. Лишь крупный кризис, который затронет большинство компаний, окажет существенное влияние на его ход.

Однако цена одной компании может упасть на целых несколько процентов, а иногда и больше. Столь большие падения за короткий период времени в случае с индексами случаются редко.

Благодаря этому инвестиции в индексы менее рискованны и фиксируют стабильный рост в долгосрочной перспективе. Вот почему вы можете встретить известных инвесторов, рекомендующих эти инструменты новичкам. Однако не полагайтесь исключительно на подобные рекомендации. Определенно лучше ознакомиться с историей того или иного индекса, а при необходимости вы всегда можете воспользоваться консультационными услугами по инвестициям.

Подводя итог, можно сказать, что фондовые индексы отслеживают группу акций компаний, котирующихся на рынке. Таким образом, они отражают состояние экономики данной страны или отрасли. Их существует множество типов и на отдельных биржах таких мер насчитывается с десяток и более. К наиболее популярным из них относятся американский индекс S&P 500, польский WIG20, а среди европейских индексов — немецкий DAX или британский FTSE 100.

Если вы хотите диверсифицировать весь свой инвестиционный портфель, индексы станут хорошим решением. Возможно, у них не такой впечатляющий рост, как у акций отдельных компаний, но они демонстрируют стабильный рост в долгосрочной перспективе.