Безопасный бизнес – 5 способов быстро проверить контрагента

Прежде чем начать сотрудничество, стоит проверить подрядчика и его надежность. Невыполнение проверки может привести к потере денег или проблемам с налогами. Узнайте 5 способов быстрой проверки контрагента, которые помогут оценить надежность компании и избежать опасных сделок.

Что такое проверка подрядчика?

Проверка подрядчика предполагает проверку потенциальных деловых партнеров перед подписанием договора. Целью процесса является выяснить, надежна ли компания и работает ли она легально.. Поэтому при анализе следует проверить:

• регистрационные данные компании,
• ее финансовое положение,
• налоговый статус,
• история и отзывы о сотрудничестве с другими предпринимателями.

Хотя изучение всех этих элементов может занять много времени, оно позволяет обезопасить себя от просрочки платежей или невыполнения условий договора.

Для этой цели предприниматель может использовать, среди прочего: экономическую информацию, содержащуюся в таких базах данных, как Центральная регистрация и информация об экономической деятельности (CEIDG) в случае индивидуальных предпринимателей, малых и средних предприятий или Национальный судебный реестр (KRS), который собирает данные о польских компаниях.

5 способов проверить надежность подрядчика

Чтобы вам было проще самостоятельно проверять новых деловых партнеров, ниже вы найдете 5 способов быстрой проверки контрагента. Они позволят получить достаточные знания о том, честен ли предприниматель и действует в соответствии с законом.

1. Централизованная регистрация и информация об экономической деятельности – CEIDG

CEIDG — это общенациональная база данных предпринимателей, которые управляют индивидуальными предприятиями, и партнеров в гражданских партнерствах.. Просто введите один критерий, чтобы получить основную информацию о владельце и о том, зарегистрирована ли компания на самом деле.

Для поиска лучше всего подходят номера NIP или REGON. Однако вы также можете выполнять поиск по имени, фамилии, названию компании или адресным данным.

Из поисковой системы CEIDG вы получите такую ​​информацию, как:

1. Основные данные.
2. Контактные данные.
3. Детали адреса.
4. Дополнительные данные (например, дата начала предпринимательской деятельности).
5. Информация о гражданских товариществах, партнером которых является предприниматель.
6. Запреты.
7. Информация о банкротстве.
8. Назначенные адвокаты или доверенные лица.
9. Профессиональная квалификация.

Благодаря этой базе данных вы легко сможете исключить ситуации, когда подрядчик предоставляет ложные данные.

2. Белый список плательщиков НДС и НДС ЕС

В случае плательщиков НДС стоит и нужно использовать так называемый белый список, который можно найти на сайте kontakt.gov.pl. Список ведется главой Национальной налоговой администрации.

Этот инструмент позволит быстро проверить контрагента, является ли он активным плательщиком НДС и есть ли предоставленный им номер счета в официальном списке.. Просто введите название организации, NIP, REGON или номер банковского счета в поисковую систему.

Однако в случае сотрудничества с иностранными предпринимателями из Евросоюза можно использовать систему НДС ЕС (VIES). Для проверки необходимо предоставить номер НДС ЕС и выбрать страну-члена, в которой у партнера зарегистрирован бизнес.

3. Проверка номеров NIP, REGON и KRS компании.

Каждой компании, зарегистрированной в Польше, присваиваются уникальные идентификационные номера. Исходные данные — NIP и REGON, а для компаний коммерческого права — также KRS..

Для этой цели вы можете использовать онлайн-базу данных REGON, которую ведет Центральное статистическое управление, или поисковую систему KRS, если вы намерены наладить сотрудничество, например. в обществе с ограниченной ответственностью или акционерном обществе.

4. Использование реестров должников

Прежде чем начинать сотрудничество с новым подрядчиком, стоит убедиться в отсутствии у него задолженности по платежам перед другими субъектами. Если у такой компании есть долги, очень быстро может оказаться, что она в будущем не будет оплачивать ваши счета.

Наиболее эффективным инструментом получения информации о финансовом положении предприятия являются базы данных бюро экономической информации.. В Польше есть несколько учреждений, которые (обычно за определенную плату) выдают отчеты по конкретным субъектам хозяйствования. Вы можете выбрать из:

• Кредитно-информационное бюро (БИК),
• Бюро экономической информации InfoMonitor SA (BIG),
• Национальное бюро экономической информации SA (KBIG),
• Управление экономической информации Национального реестра долгов SA (KRD BIG),
• Европейский реестр финансовой информации (ERIF).

Каждый из этих офисов работает независимо и ведет собственный учет. Содержащаяся в них информация о субъектах хозяйствования позволяет быстро проверить финансовую надежность той или иной компании или человека.

5. Проверка мнений, сайтов и других порталов

Помимо проверки документов и поиска компании в реестре, есть и общедоступная информация в Интернете.. Поэтому стоит проанализировать присутствие компании в онлайн-мире.

Особенно стоит обратить внимание на:

• Веб-сайт – с точки зрения соответствия данных, внесенных в CEIDG или KRS.
• Профили в социальных сетях — деятельность и какие материалы она публикует.
• Сайты мнений – из-за мнений заказчиков и других подрядчиков о качестве предлагаемых услуг или товаров.
• Интернет-карты – что позволит вам проверить как адрес зарегистрированного офиса, так и дополнительные мнения о компании.

Зачастую именно комментарии других предпринимателей или заказчиков дают ценную информацию о надежности потенциального подрядчика.

Более того, если можете, просмотрите и внутренние источники информации. Это могут быть, например, финансовые отчеты, справки, разрешения или справка из налоговой инспекции, подтверждающая отсутствие задолженности по платежам по публично-правовым обязательствам.

Почему стоит проверить подрядчика?

Каждое новое деловое сотрудничество сопряжено с риском. Даже если подрядчик кажется надежным, анализ информации о деловой активности может оказаться неприятным.

Поэтому проверка подрядчика перед подписанием договора позволит вам принять обоснованное решение. Более того, это инвестиция в безопасность интересов вашей компании.

Среди преимуществ, почему стоит проверить подрядчика, можно отметить: :

• Забота о собственной финансовой безопасности в случае возникновения проблем с ликвидностью.
• Защита от налоговой ответственности, если ваш партнер действует незаконно.
• Минимизация юридических рисков перед налаживанием сотрудничества с организациями, находящимися в стадии банкротства или реструктуризации.
• Вы создаете свое конкурентное преимущество, потому что не тратите время и ресурсы на ненадежных предпринимателей.

Внимательность при проверке статуса контрагента – не препятствие, а защита бизнеса. Потратив даже несколько минут, можно сэкономить недели борьбы за долги, объяснений в налоговой инспекции или подачи иска в суд.

Что должно вызвать сомнения перед началом сотрудничества?

Не каждый подрядчик, который хорошо себя позиционирует, означает, что он также профессионально работает в своем бизнесе. Вот почему так важно проверять компании и быть внимательными к сигналам, которые могут указывать на плохое финансовое состояние.

Особое внимание обратите на такие сигналы, как:: :

• В официальных базах данных, таких как Национальный судебный реестр, CEIDG или список активных плательщиков НДС, записей нет.
• Отличия данных, зафиксированных в реестрах, от данных, представленных на сайте или в счетах-фактурах.
• Нет номера счета в белом списке НДС.
• Короткий период ведения бизнеса.
• Деятельность приостановлена ​​или находится в стадии ликвидации или банкротства.
• Подрядчик не желает предоставлять необходимые вам документы, например. разрешения или лицензии.
• Штаб-квартира компании расположена в так называемой налоговой гавани.
• Заниженная цена на товары или услуги.
• Нежелание подписывать договор.
• Настаивают на оплате только наличными.
• Сайт отсутствует, недоработан или имеет плохое качество.
• Негативные мнения клиентов и других предпринимателей.

Проверка контрагента предполагает не только формальную проверку НИП или записи в реестре, но и оценку всей информации о компании. Если что-то вызывает у вас сомнения, будь то противоречивые данные или отрицательное мнение, стоит дважды подумать, прежде чем подписывать договор. Лучше отказаться от потенциальной сделки, чем подвергать свою компанию финансовым потерям и юридическим проблемам.

FAQ – Часто задаваемые вопросы и ответы

Обязательна ли проверка подрядчиков?

Никакие положения польского законодательства не требуют проверки нового подрядчика. Предприниматель, заключающий новый договор, действует на свой страх и риск и несет ответственность за последствия сотрудничества с данной компанией.

Однако плательщикам НДС следует проявлять должную осмотрительность при проверке достоверности компании. Поэтому предпринимателю следует, среди прочего: проверить, находится ли контрагент в белом списке плательщиков НДС. Благодаря этому вы избежите негативных налоговых последствий, связанных с установлением сотрудничества с недобросовестными субъектами хозяйствования.

Как проверить данные иностранного лица?

Польский предприниматель может проверить иностранного контрагента с помощью таких инструментов, как:

• Система VIES для проверки номеров НДС доступна здесь.
• Европейский портал электронного правосудия позволяет получать информацию из коммерческих регистров, в том числе касающуюся банкротства физических и юридических лиц. Просто зайдите на сайт электронного правосудия.

Обе эти системы применяются к компаниям, учрежденным в Европейском Союзе, а также к организациям из Исландии, Лихтенштейна и Норвегии (в случае портала электронного правосудия).

Дополнительно вы можете заказать отчет торговой палаты конкретной страны о конкретной компании или просто обязать контрагентов предоставить соответствующие документы, например. свидетельство о внесении в реестр.

Как проверить, есть ли у компании долги?

Быстрее всего проверить задолженность той или иной компании можно через такие порталы, как:

• Офисы экономической информации, напр. Реестр должников BIG InfoMonitor, Национальное бюро экономической информации или Европейский регистр финансовой информации.
• Национальный долговой реестр.
• Судебные и экономические мониторы.

Только помните, что доступ к некоторым отчетам с указанных сайтов платный. Тем не менее, ими стоит воспользоваться, чтобы получить полное представление о финансовом положении подрядчика.